Miért érdemes most foglalkozni vele?
A felmérések szerint a fiatal felnőttek jelentős része nem bízik abban, hogy az állami nyugdíj elég lesz, mégis csak kevesen tesznek félre rendszeresen. A nyugdíjcélú megtakarításnál a legfontosabb tényező az idő: minél korábban kezded, annál kisebb havi összeggel érheted el ugyanazt a célt.
Milyen lehetőségek vannak?
Hosszú távú megtakarítás, amely biztosítási védelmet is tartalmazhat. A befizetések 20%-a, évente legfeljebb 130 000 Ft visszaigényelhető.
Pénztári megtakarítás, amelyhez a munkáltató is hozzájárulhat. A befizetések 20%-a, évente legfeljebb 150 000 Ft visszaigényelhető.
Befektetési számla nyugdíjcélra. A befizetések 20%-a, évente legfeljebb 100 000 Ft visszaigényelhető.
A három lehetőség után együttesen évente legfeljebb 280 000 Ft adójóváírás érvényesíthető. A jóváírás a befizetett személyi jövedelemadódból jár, és a megtakarításodra kerül.
Mi dönti el, melyik illik hozzád?
- Hány éves vagy, és mennyi időd van a nyugdíjig.
- Mekkora összeget tudsz kényelmesen, hosszú távon félretenni.
- Szükséged lehet-e menet közben a pénzre.
- Mennyi kockázatot vállalnál a befektetéseknél.
- Kell-e mellé biztosítási védelem a családodnak.
Ezekre nincs egyetlen jó válasz. Egy 30 perces, kötetlen beszélgetésen végigmegyünk rajtuk, és megmutatjuk, nálad mi lenne a legjobb.
Írd be az életkorod és a havi összeget a kalkulátorunkba.
Gyakori kérdések
Mennyi adójóváírás jár a nyugdíj-megtakarítás után?
A befizetések 20%-a: nyugdíjbiztosításnál évente legfeljebb 130 000 Ft, önkéntes nyugdíjpénztárnál 150 000 Ft, nyugdíj-előtakarékossági számlánál 100 000 Ft, együtt legfeljebb 280 000 Ft. Feltétel, hogy legyen elég befizetett személyi jövedelemadód.
Mikor kell befizetni, hogy idén járjon a jóváírás?
Az adott évi jóváírásba az adott év december 31-ig befizetett összeg számít. A jóváírást az éves SZJA-bevallásban kell kérni.
Hány évesen érdemes elkezdeni?
Minél korábban, annál jobb, mert a befizetéseknek és a jóváírásnak több ideje van gyarapodni. De 40 vagy 50 évesen sem késő: akkor más szempontok kerülnek előtérbe, ezeket személyesen érdemes átbeszélni.
Hozzáférhetek a pénzemhez a nyugdíj előtt?
Lehetőségtől függően igen, de a nyugdíj előtti, nem nyugdíjcélú felvételnek ára lehet, például a kapott adójóváírás visszafizetése. Pontosan megmutatjuk, nálad mi mire vonatkozik.
Mennyibe kerül a konzultáció?
Az első, 30 perces beszélgetés ingyenes, és nem jár semmilyen kötelezettséggel.
Beszéljük át 30 percben, ingyen
Pécsen személyesen vagy online. Nincs nyomás, nincs kötelezettség: megnézzük a helyzetedet, és érthetően elmondjuk a lehetőségeidet.